AP Markets Ltd. · سريان المفعول: أغسطس 2026. يُرجى قراءة الشروط التالية بعناية قبل المشاركة. تنطوي المشاركة في برامج Wealth Markets من AP Markets على مخاطر وتتطلّب استيفاء معايير الأهلية المعمول بها.
Wealth Markets هو برنامج الاستثمار الجماعي التابع لـ AP Markets Ltd. تجمع AP Markets Ltd. رأس مال المشاركين وتوجّهه، عبر إجراءات العناية الواجبة المؤسسية (KYB)، إلى صناديق التحوّط ومزوّدي السيولة. لا يستثمر العميل مباشرةً في تلك المؤسسات: بل يشارك في البرنامج الذي يختاره وتتطوّر نتيجته بنسبة مساهمته، وفق صافي قيمة الأصول (NAV) لكل وحدة من البرنامج، الذي يحتسبه مدير مستقل. تُنفَّذ استراتيجيات الاستثمار من المؤسسات الأساسية ومن مديرين معتمدين وفق تفويض كل برنامج؛ وتتولّى AP Markets هيكلة البرامج وإدارتها ولا تضمن أي عائد. تُحدَّد الشروط الخاصة بكل برنامج — الحدود الدنيا والرسوم ومدة الاحتفاظ والإشعارات وآلية السيولة — في لائحة البرنامج أو ملحقه المعني («لائحة البرنامج»)، التي تُتاح للعميل قبل الاكتتاب، وتشكّل جزءًا لا يتجزّأ من هذه الأحكام وتَعلو على أي مادة إعلامية أو ترويجية.
بمشاركته في أي برنامج من Wealth Markets، يُقرّ العميل ويضمن ويتعهّد بأن يبقى ذلك ساريًا طوال علاقته بـ AP Markets، بما يلي: (1) أنه يستوفي معايير الأهلية التي تحدّدها لوائح الأوراق المالية المعمول بها في نطاق اختصاصه، إضافةً إلى أي معايير أخرى تبلغه بها AP Markets خلال عملية الاكتتاب؛ (2) أنه ليس مقيمًا ولا مواطنًا ولا متوطّنًا في نطاق اختصاص تكون فيه المشاركة مقيّدة أو محظورة، بما في ذلك النطاقات الخاضعة لعقوبات دولية أو لقوائم عدم التعاون الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)؛ و(3) أنه سيُخطر AP Markets فورًا بأي تغيير في حالة أهليته.
يجب على العميل استيفاء الحدّ الأدنى للاستثمار في البرنامج المختار، المحدّد في لائحة البرنامج المعنية والمبلّغ به عبر مدير حسابه وفي بوابة العميل قبل الاكتتاب. برنامج Prime Vision حصري للمستثمرين المحترفين أو المؤهّلين ولا يُعرَض على مستثمري الأفراد. وعندما تتطلّب اللوائح المحلية المطبَّقة على العميل معايير أكثر صرامة، تكون الغَلبة لتلك اللوائح.
تحتفظ AP Markets بالحق في التحقّق من استيفاء معايير الأهلية في أي وقت، وفي تعليق وصول العملاء غير المؤهّلين أو تقييده أو إنهائه. ويُعدّ أي إقرار كاذب أو غير دقيق بموجب هذا البند إخلالًا جوهريًا وقد يؤدّي إلى الإنهاء الفوري للعلاقة، دون المساس بما لـ AP Markets من دعاوى قانونية وتعويضية.
تنطوي المشاركة في برامج Wealth Markets على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال جزئيًا أو كليًا. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وكل توقّع هو تقدير لا ضمان.
قد تستخدم الاستراتيجيات الأساسية للبرامج — التي تنفّذها صناديق التحوّط ومزوّدو السيولة والمديرون المعتمدون — الرافعة المالية والمشتقّات والبيع على المكشوف والمراكز المركّزة، وهي أدوات تضخّم الأرباح والخسائر معًا. يعلن كل برنامج عن تقلّبه المستهدف وحدّ تحمّله للتراجع ومحفّزات خفض المخاطر لديه؛ وتشكّل هذه المعايير ميزانيات مخاطر لا ضمانات. ويُقرّ العميل بأنه يمتلك الوسائل المالية وقدرة تحمّل المخاطر اللازمة لاستيعاب خسارة كاملة لاستثماره، بصرف النظر عن البرنامج المختار.
تشمل العوامل التي قد تؤثّر في الأداء، دون حصر: ظروف السوق، والسيولة اللازمة للاستردادات، والتركّز، وعوامل الصرف والضرائب والتنظيم. المعلومات المتعلّقة بالبرامج ذات طابع عام ولا تأخذ في الاعتبار أهداف الاستثمار أو الوضع المالي أو الاحتياجات الخاصة لكل عميل. ويقع على العميل تقييم البرنامج واختياره وفق تقديره الخاص وقدرته المالية وتحمّله للمخاطر، استنادًا إلى الوصف الخاص بكل برنامج. ولا تعمل AP Markets كمستشار ائتماني ولا تصدر توصيات شخصية.
يحدّد كل برنامج الحدّ الأدنى لمبلغ الاستثمار ومدة الاحتفاظ الدنيا (فترة الحجز)، المنصوص عليهما في لائحة البرنامج المعنية والمُلزِمَين بمجرّد بدء الاستثمار. ويوافق العميل على عدم التنازل عن مركزه أو نقله أو رهنه خلال فترة الحجز دون موافقة خطية مسبقة من AP Markets.
تُعالَج الاكتتابات في نوافذ مجدولة، بالمهلة المبيّنة في لائحة البرنامج وبنظام التمويل المسبق: يجب أن يكون الاشتراك مُودَعًا في حساب ضمان قبل معالجة الاكتتاب. والحدّ الأدنى للاستثمار الإضافي هو المبيّن في لائحة البرنامج. ويجوز لـ AP Markets تقييد الاستردادات أو تعليقها أو توزيعها تناسبيًا في فترات ضغط السوق، مع إخطار العميل بأسباب هذا الإجراء ومدّته التقديرية.
الرسوم خاصة بكل برنامج: يطبّق كل برنامج رسم إدارة سنويًا وعمولة أداء، دون رسم اكتتاب (دخول). وتُحدَّد النسب السارية في لائحة البرنامج المعنية وتُفصَح للعميل — عبر مدير حسابه وبوابة العميل — قبل الاكتتاب.
يُستحقّ رسم الإدارة شهريًا ويُخصَم من صافي قيمة أصول البرنامج. ولا تُطبَّق عمولة الأداء إلا على الأرباح التي تتجاوز علامة أعلى مستوى (High-Water Mark) والحدّ الأدنى للعائد (Hurdle) في البرنامج، وتتبلور سنويًا وعند الاسترداد. وقد يُطبَّق تعديل مانع للتخفيف (Swing Pricing) على الاكتتابات والاستردادات بالقدر المبيّن في لائحة البرنامج، ويبقى ناتجه داخل البرنامج. وقد تُطبَّق تكاليف إدارية وحفظ وتدقيق، ضمن حدّ أقصى منشور لنسبة إجمالي التكاليف (TER)؛ ويتحمّل المدير أي زيادة. وتُفصَح جميع الرسوم بالكامل قبل الاكتتاب وتُفصَّل في الكشوف الدورية.
يجب تقديم كل طلب سحب عبر بوابة العميل أو قنوات الإخطار المنصوص عليها في هذه الأحكام، بالمهلة الخاصة بكل برنامج والمحدّدة في لائحته. وتسري المهلة على السحوبات الجزئية والكلية على حدّ سواء. وتُعالَج الاستردادات في المواعيد المجدولة لكل برنامج، بالوتيرة المبيّنة في لائحته ورهنًا بإجراءات مكافحة غسل الأموال المعمول بها.
تُنشئ السحوبات خلال فترة الرسوم المتناقصة التالية لفترة الحجز عمولة استرداد مبكر، تتناقص بمرور الوقت حتى تبلغ الصفر وفق جدول لائحة البرنامج، ويعود ناتجها إلى البرنامج لمصلحة المشاركين المتبقّين.
يجوز لكل برنامج تطبيق بوّابة استرداد لكل نافذة، بتوزيع تناسبي وقائمة انتظار شفّافين، واحتجاز (Holdback) على الاستردادات الكاملة حتى إصدار البيانات المُدقَّقة، وفق أحكام لائحته. ويُسمح بالاستردادات الجزئية مع الحفاظ على الحدّ الأدنى للبرنامج. ولا يجوز تعليق الاستردادات إلا في حالات الطوارئ، بصورة منضبطة ومؤقّتة.
سيتلقّى العميل كشوفًا شهرية تتضمّن قيمة المركز والأرباح المتراكمة وخصومات الرسوم وحركات صافي قيمة الأصول. ويُسلَّم تقرير سنوي مُدقَّق خلال 90 يومًا من نهاية السنة. وتُصدَر المستندات الضريبية وفق محلّ إقامة العميل. وتتوفّر جميع الكشوف في بوابة عملاء AP Markets وعبر البريد الآمن. ويتحمّل العميل مسؤولية تحديث بيانات الاتصال الخاصة به.
تجمع AP Markets البيانات الشخصية للعميل وتعالجها، بما في ذلك بيانات التعريف والبيانات المالية وبيانات الاتصال، للأغراض التالية: (1) التحقّق من الهوية والامتثال لالتزامات KYC/AML؛ (2) إدارة العلاقة التعاقدية واستثمارات العميل؛ (3) إرسال كشوف الحساب والتقارير والمراسلات التشغيلية؛ (4) الامتثال للالتزامات القانونية والتنظيمية.
تُعامَل البيانات الشخصية بسرّية ولا تُشارَك إلا مع: مزوّدي خدمات التحقّق من الهوية، وأمناء الحفظ، والمدقّقين، والسلطات المختصّة عند وجود التزام قانوني. وتطبّق AP Markets تدابير تقنية وتنظيمية معقولة لحماية البيانات من الوصول غير المصرّح به أو الفقدان أو التعديل.
يجوز للعميل ممارسة حقوقه في الوصول إلى بياناته الشخصية وتصحيحها وتحديثها وحذفها، بالقدر الذي لا يحول دون الامتثال لالتزامات الحفظ القانونية (بما فيها أنظمة مكافحة غسل الأموال)، بطلب خطّي إلى البريد المبيّن في بند الإخطارات. وتُحفَظ البيانات طوال مدة العلاقة وللفترة اللاحقة التي يقتضيها القانون المعمول به.
بتحديد خانة القبول والمضيّ في إيداع الأموال، يُقرّ العميل ويقبل بما يلي: (أ) أنه قرأ هذه الأحكام والشروط وفهمها بالكامل قبل تقديم أي مساهمة رأسمالية؛ (ب) أن قبوله الإلكتروني يشكّل موافقة صحيحة ومُلزِمة، لها الأثر القانوني ذاته لتوقيع بخط اليد، وفقًا لأنظمة التجارة الإلكترونية والتوقيع الإلكتروني المعمول بها؛ (ج) أنه بالنسبة للعملاء الذين لا تتضمّن علاقتهم عقدًا رسميًا إضافيًا، تشكّل هذه الأحكام والشروط الاتفاق الكامل والمُلزِم بين العميل و AP Markets بشأن البرنامج المختار؛ (د) أنه أتمّ بنجاح إجراءات التحقّق من الهوية والعناية الواجبة (KYC) التي تشترطها AP Markets كشرط مسبق للتعامل؛ (هـ) أنه يفهم مستوى مخاطر البرنامج المختار وفقًا للقسم 3، وأن هذا الاختيار نابع من تقديره الخاص، وأنه لا يوجد ضمان للعائد ولا لاسترداد رأس المال المستثمَر؛ (و) أنه أُتيحت له الفرصة لطرح أسئلة على AP Markets، والرجوع عند الاقتضاء إلى مستشارين مستقلّين قبل المضيّ.
لن تكون AP Markets مسؤولة تجاه العميل عن الخسائر الناجمة عن: (1) تقلّبات السوق أو أداء الاستراتيجيات الأساسية التي تنفّذها مؤسسات البرنامج ومديروه، ما دام تشغيل البرنامج قد جرى وفق وصفه؛ (2) أفعال أو إغفالات أطراف ثالثة مستقلّة، بما في ذلك أمناء الحفظ أو البنوك المراسِلة أو مزوّدي التقنية؛ (3) حالات القوة القاهرة، بما في ذلك اضطرابات السوق أو أعطال الأنظمة الخارجة عن سيطرتها أو أفعال السلطات أو الأحداث الاستثنائية؛ (4) قرارات الاستثمار التي يتّخذها العميل وفق تقديره الخاص.
تقتصر المسؤولية الإجمالية والتراكمية لـ AP Markets تجاه العميل، عن أي سبب، على مبلغ رسوم الإدارة المُحصَّلة فعليًا من ذلك العميل خلال الاثني عشر (12) شهرًا السابقة للواقعة المُنشئة للمطالبة. ولا يحدّ أي شيء في هذا البند من مسؤولية AP Markets أو يستبعدها في حالات التدليس أو الاحتيال أو الإهمال الجسيم، ولا أي مسؤولية أخرى لا يمكن استبعادها بموجب القانون المعمول به.
يجوز لـ AP Markets تعديل هذه الأحكام والشروط بإخطار العميل عبر البوابة والبريد الإلكتروني المسجّل قبل ثلاثين (30) يومًا على الأقل من دخولها حيّز النفاذ. ولا تُطبَّق التعديلات بأثر رجعي على الاستثمارات القائمة فيما يتعلّق بالرسوم ومدد الاحتفاظ وشروط السحب، ما لم تكن في مصلحة العميل أو يقتضيها القانون. وإذا لم يوافق العميل على تعديل، جاز له طلب سحب استثماره وفقًا للبند 6. أمّا الاستثمارات التي لا تزال مدة احتفاظها سارية، فتُطبَّق عليها الأحكام المقبولة أصلًا.
يجب أن تتمّ كل إخطار بين الطرفين كتابةً ويُعدّ نافذًا على نحوٍ صحيح: (1) إذا أرسلته AP Markets، إلى البريد الإلكتروني الذي سجّله العميل في البوابة أو عبر النشر في تلك البوابة؛ (2) إذا أرسله العميل، إلى البريد الرسمي لإخطارات AP Markets: legal@ap-markets.com.
تُعدّ الإخطارات المُرسَلة بالبريد الإلكتروني مستلَمة في يوم العمل التالي لإرسالها، ما لم يُثبَت خلاف ذلك. ويتحمّل العميل مسؤولية تحديث عنوان بريده الإلكتروني المسجّل. وأي تغيير في البريد الرسمي لإخطارات AP Markets سيُبلَّغ للعملاء عبر البوابة قبل عشرة (10) أيام على الأقل.
تخضع هذه الأحكام وأي التزام غير تعاقدي ناشئ عنها لقوانين سانت لوسيا. ويخضع العميل و AP Markets للاختصاص القضائي الحصري لمحاكم سانت لوسيا في أي نزاع. وتُقدَّم خدمة Wealth Markets من AP Markets Ltd.، المسجّلة في المركز المالي الدولي (IFC) في سانت لوسيا تحت الرقم 2026-00139، وهي غير متاحة لالمقيمين في الإمارات العربية المتحدة. وتلتزم AP Markets بالمعايير الدولية المعمول بها لمكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC).
يلتزم العميل بتعويض AP Markets ومديريها وموظّفيها والشركات التابعة لها وإبراء ذمّتها من أي خسارة أو مطالبة أو نفقة (بما في ذلك الأتعاب القانونية) ناشئة عن: (1) إقرارات كاذبة أو غير دقيقة من العميل بموجب هذه الأحكام؛ (2) الإخلال بالتزاماته المنصوص عليها هنا؛ (3) الاستخدام غير السليم لمنصّة AP Markets أو خدماتها.
